9月は思いの外、投資信託の購入を進めましたがそろそろジュニアNISA口座が開設されるので子供2人の年160万円の枠を優先して埋めるためにスポット買いは一時中断となりそうです。

9月のDC+つみたてNISA+スポット買いからなる老後資金用口座の評価額は9,187,143円でした。

先月末の評価額は8,724,032円だったので46万円ほど増ですが投資信託を買ったりでで65万ほど入金したので惨敗といった感じですかね。

今月は確定拠出年金の出口戦略について色々考えさせられました。

このままマッチング拠出を続けるよりは妻のiDeCoを埋めるなどした方が理に適ってるのかな〜と思ったり思わなかったり。

まさか確定拠出年金でこんなに税金が発生するとは思いもしませんでした。

もうしばらくは色々とシミュレーションしてみないとダメそうですね。

8月から私(夫)分のつみたてNISAを開始しました。

年間40万円の枠を使い切るために266,669円分を一気に購入して9月から33,333円ずつ積み立てていく計画です。

その結果、つみたてNISA+DC+ETFスポット買いから構成される老後資金用口座の評価額は8,724,032円となりました。

月末にインデックス口座の評価額を記録していきます。


毎月、確定拠出年金、夫婦のつみたてNISAで合せて約10万円分のインデックスファンドを購入しています。

自分はさらに個別株投資を行っているので利益が出たらいくらか入金してインデックスファンドを購入しています。

今月はボーナス月であったことと年の途中から始めた妻のつみたてNISAを非課税枠ギリギリまで使うためにスポット買いしたことにより864,735円の入金となりました。

評価額は8,049,130円となりました。

自分のつみたてNISA口座も開設されたので来月は非課税枠を使い切るためにスポット買いをする予定です。

そのため来月の入金額も10万円より大分多くなると思われますがその後は当初目標の10万円をしっかりと積み立てられるように頑張りたいと思います。

↑このページのトップヘ